普及反洗錢知識  提高防范意識

詐騙手段又翻新了

由于購物卡的不記名屬性

導(dǎo)致他人一旦得知卡號及密碼

便能隨意使用

騙子正好利用這一點

快速轉(zhuǎn)移被騙資金

案例一

李某在刷視頻時，有陌生人給她發(fā)消息問她有沒有興趣做任務(wù)賺錢，李某就想著試試看，按照對方的要求下載了一個App。在App內(nèi)，“客服”首先發(fā)了一個小額刷單任務(wù)，讓他購買一件價值幾十元的商品，并承諾完成任務(wù)后會立即返還本金和一定比例的傭金。李某順利完成任務(wù)后，很快就收到了本金和傭金。

接著，“客服”又給李某分配了一個更大的刷單任務(wù)，這次需要她購買價值1.6萬元、4萬元的超市購物卡，將對應(yīng)的金額充值進App內(nèi)。李某雖然有些猶豫，但想到之前的順利經(jīng)歷和高額回報的誘惑，還是咬咬牙購買了購物卡，并將卡號和密碼發(fā)給了客服。

然而，客服收到信息后，并沒有像承諾的那樣返還本金和返利，而是以各種理由讓李某繼續(xù)購買更多的購物卡，完成更多的 “刷單任務(wù)”，才能一次性結(jié)算所有的款項。李某將分批購買的總共價值10萬余元的超市購物卡卡號密碼全部告訴了對方，發(fā)現(xiàn)平臺提不了現(xiàn)，遂報警。

案例二

張女士在找工作期間收到一封招聘意向郵件。郵件中，某家高科技公司給出的薪資十分誘人——試用期每月1.8萬元，轉(zhuǎn)正后工資更高。心動之下，她立即回復(fù)了聯(lián)系方式。

很快，一位自稱“考核員”的人聯(lián)系張女士，告知她需完成進一步考核。在“考核員”的指導(dǎo)下，張女士先整理、錄入了一些文件數(shù)據(jù)，不久后就收到第一筆獎勵，這讓她逐漸放下防備。之后，“考核員”以“數(shù)據(jù)庫測試”為由，誘導(dǎo)她多次刷單購買“游戲點券”“電子設(shè)備”等商品。為了拿到這份高薪工作，張女士幾乎“有求必應(yīng)”。

可在墊付大量資金后，張女士發(fā)現(xiàn)無法返現(xiàn)。她雖心生懷疑，但“考核員”以“放棄任務(wù)就會失去工作”相威脅，還誘導(dǎo)她到線下購買“購物卡”?？紤]到“沉沒成本”太高，為了拿回之前墊付的錢，張女士便來到某超市，打算買下60張價值1000元的購物卡，總價值6萬元。

然而，這一異常舉動引起超市員工警覺，懷疑女子遭遇詐騙，于是迅速報警。

接警后，民警帶隊火速趕到現(xiàn)場，先安撫張女士情緒，再逐步了解情況。面對詢問，張女士堅稱買卡是要送給“好朋友”，還反復(fù)說“我沒問題”“我騙你干什么”，并準(zhǔn)備將購物卡的密鑰繼續(xù)提供給對方。

“你說買這么多超市卡是送朋友，到底是送哪些朋友？”見張女士支支吾吾，民警果斷拿過她的手機，阻止其進一步操作。在手機里，民警找到了一款涉詐App，里面的聊天群中有大量刷單相關(guān)的聊天記錄。

“你別管我，我已經(jīng)投進去幾萬元了，我想賭一下?！睆埮咳杂械钟|，民警則耐心勸導(dǎo)：“你再賭下去會輸更多……”同時結(jié)合真實案例告知張女士，涉詐軟件里自稱獲利的人都是托。經(jīng)過苦口婆心的勸說，張女士終于幡然醒悟，意識到自己遭遇了詐騙。

隨后，民警第一時間與超市啟動快速退款機制，成功將6萬元退回張女士賬戶。

洗錢詐騙手段揭秘

第一步：詐騙分子利用網(wǎng)絡(luò)平臺、郵件等發(fā)送招聘信息，等待受害人回復(fù)后，誘導(dǎo)下載詐騙軟件。

第二步：詐騙分子以完成任務(wù)即可獲得返現(xiàn)，誘導(dǎo)受害人“刷單”。先以小額返利取信于受害人，之后以“系統(tǒng)故障、數(shù)據(jù)錯誤、操作失誤”等借口誘使受害人加大轉(zhuǎn)賬金額。

第三步：詐騙分子抓住受害人不舍得放棄已投入資金的心理，誘導(dǎo)受害人不斷轉(zhuǎn)賬，并指定要求購買大量不記名超市購物卡，在獲得購物卡卡號和密碼后，會盡快通過消費來洗白騙取的非法資金。