2025年3月，按照公安部和國家金融監(jiān)管總局部署要求，江西省公安廳聯(lián)合江西金融監(jiān)管局組織開展金融領(lǐng)域非法中介亂象治理和“黑灰產(chǎn)”違法犯罪集群打擊工作，依法嚴(yán)厲打擊金融領(lǐng)域非法存貸款中介服務(wù)、惡意逃廢債務(wù)、非法代理退保理賠、不正當(dāng)反催收等違法犯罪活動，嚴(yán)懲一批犯罪分子，打掉一批犯罪團(tuán)伙，斬斷一批涉金融“黑灰產(chǎn)”利益鏈條，切實保障企業(yè)群眾合法權(quán)益和維護(hù)金融管理秩序。省公安廳從2025年全省公安機(jī)關(guān)破獲的金融領(lǐng)域“黑灰產(chǎn)”違法犯罪案件中，選取5起具有代表性、社會反響好、典型性突出的案例，現(xiàn)予以發(fā)布。

 01吉安張某某等人騙取貸款案

2025年3月，吉安市公安局依法立案偵查張某某等人涉嫌騙取貸款案。經(jīng)查，2021年12月以來，失信人員張某某為償還個人巨額融資債務(wù)，伙同楊某某、周某等人以高額返利為誘餌吸引他人為其辦理借名貸款，偽造70余名借款人名下不動產(chǎn)權(quán)證書、銀行交易流水等貸款資料，辦理80余筆個人抵押貸款，共騙取銀行貸款1億余元。

目前，張某某等9名犯罪嫌疑人已移送檢察機(jī)關(guān)審查起訴。

 02新余歐某某等人騙取貸款案

2025年4月，新余市公安局依法立案偵查歐某某等人涉嫌騙取貸款案。經(jīng)查，2020年至2023年期間，嫌疑人歐某某、黃某為謀取非法利益，通過偽造相關(guān)資質(zhì)證明、房屋產(chǎn)權(quán)證明、交易流水等方式幫助不符合貸款條件的人員向商業(yè)銀行申請貸款。10余名借款人通過貸款中介黃某等人向商業(yè)銀行申請貸款，貸款成功后，犯罪嫌疑人歐某某等人向借款人收取貸款總額10%以上中介費用。截至案發(fā)，共造成200余萬信貸資金受損。

目前，歐某某等3名犯罪嫌疑人均被刑事拘留，案件正在進(jìn)一步偵辦中。

03宜春李某某貸款詐騙案

2025年3月，宜春市公安局依法立案偵查李某某涉嫌貸款詐騙案。經(jīng)查，2024年5月至2025年1月，李某某與南昌、撫州等地非法中介取得聯(lián)系，由非法中介負(fù)責(zé)尋找到征信不良的數(shù)名借款人身份信息提供給李某某，李某某為其量身訂做虛假APP偽裝成“支付寶”，再由借款人使用該虛假APP內(nèi)生成的假公積金流水，騙取銀行貸款80萬元。貸款資金由李某某與非法中介、借款人按比例分配。

目前，李某某等5名犯罪嫌疑人均被刑事拘留，案件正在進(jìn)一步偵辦中。

04九江帥某某、陶某偽造國家公文印章案

2024年11月，九江市公安局依法立案偵查帥某某等人偽造國家公文印章案。經(jīng)查，2022年9月以來，江西九江某公司與犯罪嫌疑人帥某某所在的九江市某地產(chǎn)顧問有限公司就九江市某小區(qū)共計78套房產(chǎn)簽訂包銷代理銷售合同。帥某某為盡快將包銷的房產(chǎn)售出，伙同貸款中介陶某為22筆按揭貸款偽造房產(chǎn)證及房屋銷售合同，總金額達(dá)3600余萬元。

2025年6月，九江市潯陽區(qū)法院作出一審判決，帥某某、陶某犯偽造國家公文印章罪，均被判處有期徒刑。

 05贛州劉某保險詐騙案

2024年6月14日，贛州市公安局依法立案偵查劉某等人保險詐騙案。經(jīng)查，從事車輛租賃行業(yè)的犯罪嫌疑人劉某林長期在伍某某、劉某夫婦經(jīng)營的汽修公司維修、保養(yǎng)車輛。因公司購置的高檔二手汽車維修保養(yǎng)費用較高，2022年10月至2024年6月，為節(jié)省成本和非法牟利，劉某林和伍某某等人通過故意制造交通事故、車輛涉險等申報車輛保險理賠，共騙取保險公司車輛理賠款320余萬元。

該案共抓獲保險詐騙犯罪團(tuán)伙37人，劉某等9名犯罪嫌疑人已移送檢察機(jī)關(guān)審查起訴。

案例來源：江西省公安廳