反洗錢(qián)小課堂丨揭開(kāi)新型洗錢(qián)騙局的面紗！
返回列表頁(yè)>>警惕洗錢(qián) 遠(yuǎn)離犯罪
案例簡(jiǎn)介
2025年11月，一名剛畢業(yè)的女大學(xué)生小劉堅(jiān)持要開(kāi)立新賬戶，聲稱用于“無(wú)人機(jī)代購(gòu)”兼職。銀行工作人員察覺(jué)異常后迅速報(bào)警，民警到場(chǎng)詢問(wèn)得知情況后，敏銳判斷這是新型洗錢(qián)騙局——所謂代購(gòu)是幌子，利用小劉賬戶轉(zhuǎn)移贓款才是真實(shí)目的。經(jīng)過(guò)耐心釋法，小劉恍然大悟，及時(shí)避免了成為犯罪分子的“洗錢(qián)工具人”。
近期，這一類“代購(gòu)兼職”的新型洗錢(qián)騙局正在年輕人群體里蔓延開(kāi)來(lái)，今天咱們繼續(xù)聊聊反洗錢(qián)，來(lái)看看如何防范這一新型洗錢(qián)騙局！
洗錢(qián)陷阱如何設(shè)局？
這類騙局通過(guò)“兼職”外衣實(shí)施三步走策略：
1
兼職誘騙
以低門(mén)檻、高回報(bào)吸引受害者，利用年輕人想賺快錢(qián)的心理降低警惕性。
2
開(kāi)立賬戶
要求開(kāi)通新賬戶，切斷資金追溯鏈條。
3
轉(zhuǎn)賬洗錢(qián)
通過(guò)線下操作或誘導(dǎo)轉(zhuǎn)賬，將詐騙所得資金偽裝成“代購(gòu)貨款”流入賬戶，再通過(guò)多層轉(zhuǎn)賬完成清洗。
犯罪分子還會(huì)利用購(gòu)物平臺(tái)優(yōu)惠額度制造“正常交易”假象，甚至偽造物流信息增強(qiáng)迷惑性。整個(gè)過(guò)程受害者看似只是“幫忙代購(gòu)”，實(shí)則賬戶已被當(dāng)作“中轉(zhuǎn)站”，不知不覺(jué)中觸碰法律紅線。
如何筑牢反洗錢(qián)防火墻？
警惕“輕松賺錢(qián)”陷阱
“天上從不掉餡餅”，任何要求使用個(gè)人賬戶代收代付的兼職都必須警惕，尤其是涉及新賬戶開(kāi)通、線下操作等異常要求，恰恰是不法分子的“常規(guī)操作”。
核實(shí)交易真實(shí)性
可以通過(guò)官方渠道聯(lián)系商家確認(rèn)訂單是否存在，拒絕配合“先付款后發(fā)貨”等異常流程，來(lái)源不明的二維碼或是陌生鏈接要小心。
保護(hù)賬戶信息安全
不向別人透露銀行卡密碼等重要賬戶信息，也不要將賬戶借給他人使用，如果發(fā)現(xiàn)賬戶異常交易，立即聯(lián)系銀行凍結(jié)并報(bào)警。
增強(qiáng)法律意識(shí)
明確知曉出租出借賬戶可能涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪，咱們可一定不要因?yàn)樨澬±斐蛇`法行為。
我國(guó)《反洗錢(qián)法》明確規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)需履行客戶身份識(shí)別、大額交易報(bào)告等義務(wù)，而個(gè)人也有責(zé)任配合反洗錢(qián)工作。
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