PART/01

按照《中華人民共和國反洗錢法》等法律法規(guī)規(guī)定，廣大金融消費者在享受各類金融服務的過程中，應配合金融機構依照法律法規(guī)的要求，如實提供包括姓名、性別、國籍、聯(lián)系方式、住址、職業(yè)等個人基本信息、出示有效身份證件或其他身份證明文件。這既是公民配合客戶盡職調查的義務，也是金融機構確認客戶身份的法律要求。

01

不配合金融機構盡職調查可能會導致金融服務突然中斷。例如，因無法分析判斷客戶存在的風險，金融機構可能暫?；蚪K止客戶的賬戶服務，包括信用卡、儲蓄賬戶或貸款服務。

02

客戶盡職調查是評估客戶信用狀況的重要手段之一。如果客戶不配合金融機構的盡職調查，可能會認為客戶缺乏誠信，進而影響到客戶的信用記錄。一旦客戶的信用記錄受損，將難以獲得金融機構的信任和融資支持。

03

金融機構開展客戶盡職調查是履行法定義務，如果客戶拒絕配合，金融機構可能會將此情況報告給相關監(jiān)管機構。如果通過不配合行為隱藏了非法活動，客戶可能會面臨更嚴重的法律后果。